Przejdź do treści
venkosSpółka matka (Novum Dom)
DemoTo ten sam system co u klientów, tylko na fikcyjnej firmie — wszystkie liczby są przykładowe, a zapisy w wersji demonstracyjnej są wyłączone.Umów wdrożenie na swoich danych
Spółka matka (Novum Dom)Kalinowa 12 sp. z o.o.

Wpłaty klientów

Wpływy na mieszkaniowy rachunek powierniczy — stany transz i wszystkie macierze liczone z jednej tabeli wpłat, na dziś (01.08.2026).

Suma wpływów
2 312 800 zł
kierunek: wpłata · zwroty liczone osobno
Liczba wpływów
8
8 z datą dzienną · 0 tylko z miesiącem
Wpłaty do wyjaśnienia
0
bez przypisania do umowy (status „do-wyjaśnienia”)
Transze z brakiem wpłat
4
wymagalne lub częściowo pokryte

Alert: brakuje wpłat

Transze, którym minął termin albo mają tylko częściowe pokrycie. Wezwania do zapłaty i naliczanie odsetek to warstwa B (dowód procesu — pytanie O-5) — monitor daje sygnał braku, nie pisze pism.

KlientNr transzyTerminKwota transzyPokrytoBrakujeStan
Anna i Piotr Przykładowscydane syntetyczne315.07.2026346 920 zł0 zł346 920 złwymagalna
Marek Wzorcowydane syntetyczne315.07.2026346 920 zł0 zł346 920 złwymagalna
Katarzyna Testowadane syntetyczne215.05.2026346 920 zł0 zł346 920 złwymagalna
Katarzyna Testowadane syntetyczne315.07.2026346 920 zł0 zł346 920 złwymagalna

Stany transz (pochodne, nie ręczne)

Stan transzy jest WYŁĄCZNIE pochodną z alokacji wpłat i dat (RB-F6-3). Anty-wzorzec z arkusza — ręczne malowanie komórek na „zapłacone” — tu nie istnieje: nie ma pola do ręcznej zmiany stanu, a każdy wiersz niesie ślad wyliczenia.

Klient / umowaNrTerminKwotaPokrytoStanŚlad wyliczenia
Anna i Piotr Przykładowscy · umowa U-I-DEMO-KALINOWA-1dane syntetyczne
116.03.2026231 280 zł231 280 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 23128000 gr = kwota transzy 23128000 gr
215.05.2026346 920 zł346 920 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 34692000 gr = kwota transzy 34692000 gr
315.07.2026346 920 złwymagalnadane syntetycznetermin 2026-07-15 ≤ 2026-08-01, brak alokacji
415.09.2026231 280 złplanowanadane syntetycznewymagalna od 2026-09-15 (przyszła), brak alokacji
Marek Wzorcowy · umowa U-I-DEMO-KALINOWA-2dane syntetyczne
116.03.2026231 280 zł231 280 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 23128000 gr = kwota transzy 23128000 gr
215.05.2026346 920 zł346 920 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 34692000 gr = kwota transzy 34692000 gr
315.07.2026346 920 złwymagalnadane syntetycznetermin 2026-07-15 ≤ 2026-08-01, brak alokacji
415.09.2026231 280 złplanowanadane syntetycznewymagalna od 2026-09-15 (przyszła), brak alokacji
Katarzyna Testowa · umowa U-I-DEMO-KALINOWA-3dane syntetyczne
116.03.2026231 280 zł231 280 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 23128000 gr = kwota transzy 23128000 gr
215.05.2026346 920 złwymagalnadane syntetycznetermin 2026-05-15 ≤ 2026-08-01, brak alokacji
315.07.2026346 920 złwymagalnadane syntetycznetermin 2026-07-15 ≤ 2026-08-01, brak alokacji
415.09.2026231 280 złplanowanadane syntetycznewymagalna od 2026-09-15 (przyszła), brak alokacji
Rodzina Demonstracyjnych · umowa U-I-DEMO-KALINOWA-4dane syntetyczne
116.03.2026231 280 zł231 280 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 23128000 gr = kwota transzy 23128000 gr
215.05.2026346 920 zł346 920 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 34692000 gr = kwota transzy 34692000 gr
315.07.2026346 920 zł346 920 złpokrytadane syntetyczneΣ alokacji 34692000 gr = kwota transzy 34692000 gr
415.09.2026231 280 złplanowanadane syntetycznewymagalna od 2026-09-15 (przyszła), brak alokacji

Trzy macierze z jednej encji

W jej arkuszu ta sama informacja żyła w trzech ręcznie synchronizowanych macierzach — per klient, per miesiąc i per data (jedną z nich porzuciła). Tutaj wszystkie trzy to projekcje jednej tabeli wpłat: rozjazd między nimi nie ma jak powstać.

a) Macierz miesięczna — klienci × miesiące

Obejmuje 0 wpłat zapisanych u niej wg miesiąca (bez daty dziennej) — miesiąc bez dnia nie jest zgadywany (inwariant 03-9).

KlientRazem
Σ0 zł

b) Macierz dat — chronologia z saldem

Obejmuje 8 wpłat z dziennym stemplem wpływu na rachunek; saldo narasta chronologicznie.

Data wpływuKlientKwotaSaldo narastające
16.03.2026Anna i Piotr Przykładowscydane syntetyczne231 280 zł231 280 zł
16.03.2026Marek Wzorcowydane syntetyczne231 280 zł462 560 zł
16.03.2026Katarzyna Testowadane syntetyczne231 280 zł693 840 zł
16.03.2026Rodzina Demonstracyjnychdane syntetyczne231 280 zł925 120 zł
15.05.2026Anna i Piotr Przykładowscydane syntetyczne346 920 zł1 272 040 zł
15.05.2026Marek Wzorcowydane syntetyczne346 920 zł1 618 960 zł
15.05.2026Rodzina Demonstracyjnychdane syntetyczne346 920 zł1 965 880 zł
15.07.2026Rodzina Demonstracyjnychdane syntetyczne346 920 zł2 312 800 zł

c) Per klient — podsumowanie

Grupowanie tych samych wpłat po kliencie; pokrycie transz z pochodnych stanów powyżej.

KlientLiczba wpłatSuma wpłatTransze pokryte
Anna i Piotr Przykładowscydane syntetyczne2578 200 zł2 z 4
Marek Wzorcowydane syntetyczne2578 200 zł2 z 4
Katarzyna Testowadane syntetyczne1231 280 zł1 z 4
Rodzina Demonstracyjnychdane syntetyczne3925 120 zł3 z 4
Σ82 312 800 zł

Kontrola planu transz

Sprawdzenie jednej rzeczy: czy kwota transzy to naprawdę jej procent liczony od ceny z umowy. Tak wychodzi na jaw formuła licząca od ceny sprzed podwyżki.

Każda transza z kwotą zgadza się z procentem od ceny z umowy.

Zakończenie etapu a wymagalność transz

Potwierdzenie zakończenia etapu jest Twoją decyzją i dowodem, że płatność się należy. Transze spięte z tym etapem stają się wymagalne od podanej daty — także wtedy, gdy umowny termin jeszcze nie minął.

EtapTermin planowanyZakończonyTransz zależnychKwota zależnaDecyzja
Stan zerowy — fundamenty2026-03-312026-03-284925 120 zł
Cofnij potwierdzenie
Stan surowy otwarty2026-05-312026-05-2941 387 680 zł
Cofnij potwierdzenie
Stan surowy zamknięty2026-07-31jeszcze nie41 387 680 zł
Potwierdź etap
Instalacje i tynki2026-09-30jeszcze nie4925 120 zł
Potwierdź etap
Wykończenie i zagospodarowanie terenu2026-11-30jeszcze nie0
Potwierdź etap

Zarejestruj wpłatę nabywcy

Wpłata trafia na wskazane transze. Jeśli rozbicie nie pokryje całej kwoty, reszta zostaje widoczna jako „do wyjaśnienia” — pieniądz nie znika dlatego, że nie wiadomo, co pokrywa.

A1 Anna i Piotr Przykładowscy · cena 1 156 400 zł · 2/4 transz pokrytych
Rozbicie na transze (zostaw puste, czego wpłata nie dotyczy):
1.20% · 231 280 zł · do 2026-03-16 · Stan zerowy — fundamentypokryta
2.30% · 346 920 zł · do 2026-05-15 · Stan surowy otwartypokryta
3.30% · 346 920 zł · do 2026-07-15 · Stan surowy zamkniętywymagalna
4.20% · 231 280 zł · do 2026-09-15 · Instalacje i tynkiplanowana
A2 Marek Wzorcowy · cena 1 156 400 zł · 2/4 transz pokrytych
Rozbicie na transze (zostaw puste, czego wpłata nie dotyczy):
1.20% · 231 280 zł · do 2026-03-16 · Stan zerowy — fundamentypokryta
2.30% · 346 920 zł · do 2026-05-15 · Stan surowy otwartypokryta
3.30% · 346 920 zł · do 2026-07-15 · Stan surowy zamkniętywymagalna
4.20% · 231 280 zł · do 2026-09-15 · Instalacje i tynkiplanowana
A3 Katarzyna Testowa · cena 1 156 400 zł · 1/4 transz pokrytych
Rozbicie na transze (zostaw puste, czego wpłata nie dotyczy):
1.20% · 231 280 zł · do 2026-03-16 · Stan zerowy — fundamentypokryta
2.30% · 346 920 zł · do 2026-05-15 · Stan surowy otwartywymagalna
3.30% · 346 920 zł · do 2026-07-15 · Stan surowy zamkniętywymagalna
4.20% · 231 280 zł · do 2026-09-15 · Instalacje i tynkiplanowana
A4 Rodzina Demonstracyjnych · cena 1 156 400 zł · 3/4 transz pokrytych
Rozbicie na transze (zostaw puste, czego wpłata nie dotyczy):
1.20% · 231 280 zł · do 2026-03-16 · Stan zerowy — fundamentypokryta
2.30% · 346 920 zł · do 2026-05-15 · Stan surowy otwartypokryta
3.30% · 346 920 zł · do 2026-07-15 · Stan surowy zamkniętypokryta
4.20% · 231 280 zł · do 2026-09-15 · Instalacje i tynkiplanowana

Plan transz — procenty, terminy i etapy

Tu spinasz harmonogram budowy z planem płatności: każda transza dostaje procent, termin i etap, po którego zakończeniu staje się wymagalna. Kwotę system liczy sam — procent razy cena z umowy — więc plan nie może się rozjechać z ceną.

A1 Anna i Piotr Przykładowscy · 4 transz · 4 spiętych z etapem
NrProcentTerminWymagalna po etapieKwota (liczona)
1.231 280 zł
2.346 920 zł
3.346 920 zł
4.231 280 zł
A2 Marek Wzorcowy · 4 transz · 4 spiętych z etapem
NrProcentTerminWymagalna po etapieKwota (liczona)
1.231 280 zł
2.346 920 zł
3.346 920 zł
4.231 280 zł
A3 Katarzyna Testowa · 4 transz · 4 spiętych z etapem
NrProcentTerminWymagalna po etapieKwota (liczona)
1.231 280 zł
2.346 920 zł
3.346 920 zł
4.231 280 zł
A4 Rodzina Demonstracyjnych · 4 transz · 4 spiętych z etapem
NrProcentTerminWymagalna po etapieKwota (liczona)
1.231 280 zł
2.346 920 zł
3.346 920 zł
4.231 280 zł

Zmiana planu przelicza kwoty transz od ceny z umowy i zostaje w dzienniku zdarzeń razem ze stanem sprzed zmiany. Wpłaty już zaliczone na transzę pozostają zaliczone.